- Atšaukti apribojimai Valyuz UAB
- UAB „Pervesk“ – poveikio priemonės už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimus
- Pritarta PayRay Bank, UAB, teiktai kandidatūrai
Atšaukti apribojimai Valyuz UAB
Lietuvos bankas atšaukė elektroninių pinigų įstaigai Valyuz UAB taikytus privalomus nurodymus, kuriais buvo apribota jos teisė užmegzti naujus dalykinius santykius su tam tikromis klientų grupėmis. Apribojimai įstaigai skirti 2023 m. pabaigoje po Lietuvos banko atliko patikrinimo ir poveikio priemonių už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimus.
Lietuvos bankas išnagrinėjo Valyuz UAB pateiktas nepriklausomo audito išvadas ir pačios įstaigos informaciją apie tai, kad ji pašalino visus teisės aktų pažeidimus ir veiklos trūkumus. Įstaiga taip pat informavo Lietuvos banką apie įgyvendintus pakeitimus, skirtus pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos procesams tobulinti: žmogiškųjų išteklių valdymą, kokybės užtikrinimo priemones, nuolatinę operacijų stebėsenos įspėjimų ir taisyklių peržiūrą, kitus veiklos tobulinimo sprendimus.
Įvertinęs aplinkybes, Lietuvos bankas nusprendė atšaukti apribojimus.
UAB „Pervesk“ – poveikio priemonės už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimus
Lietuvos bankas atliko planinį tikslinį UAB „Pervesk“ patikrinimą, kurio metu vertino, kaip ši elektroninių pinigų įstaiga laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų. Nustatyta veiklos pažeidimų ir trūkumų.
UAB „Pervesk“ darbuotojai, kurių pareigos susijusios su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, nebuvo tinkamai supažindinti su šios srities vidaus politika ir procedūromis. UAB „Pervesk“ neužtikrino, kad būtų tinkamai valdomi interesų konfliktai, kai paslaugos teikiamos su įstaiga ir jos naudos gavėjais susijusiems klientams, taip pat neužtikrino tinkamos platintojų kontrolės reglamentavimo. Už tai Lietuvos bankas elektroninių pinigų įstaigai skyrė įspėjimą.
Įstaigos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo procedūros turėjo trūkumų. Pradėdama tarptautinius korespondentinius santykius su trečiųjų valstybių finansų įstaigomis, UAB „Pervesk“ nesurinkdavo pakankamai informacijos, kad galėtų įvertinti keliamą riziką, o užmegzdama dalykinius santykius su didesnės rizikos klientais – neužtikrino, kad jiems būtų taikomos proporcingos kontrolės priemonės.
UAB „Pervesk“ taip pat neužtikrino teisės aktų reikalavimus atitinkančios stebėsenos – pažeidimų nustatyta tiek reglamentuojant procedūras, tiek jas įgyvendinant. Stebėsenos scenarijai nebuvo pritaikyti specifinėms pinigų plovimo ir teroristų finansavimo tipologijoms bei didesnės rizikos klientų segmentams. Be to, nustatyta retrospektyvios stebėsenos, vidaus tyrimų ir kitų procesų trūkumų.
Už šiuos pažeidimus Lietuvos bankas skyrė UAB „Pervesk“ 130 tūkst. Eur baudą.
Skiriant poveikio priemones, atsižvelgta, kad UAB „Pervesk“ savo iniciatyva ėmėsi priemonių pažeidimams šalinti ir užkirsti kelią jų pasikartojimui ateityje, o siekdama įvertinti numatytų priemonių įgyvendinimo tinkamumą, atliko tarpinį nepriklausomą auditą. UAB „Pervesk“ taip pat įpareigota pašalinti likusius pažeidimus bei trūkumus ir pateikti galutinę tai patvirtinančią nepriklausomo audito išvadą.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Pritarta PayRay Bank, UAB, teiktai kandidatūrai
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į PayRay Bank, UAB, prašymą ir išnagrinėjęs pateiktą informaciją, leido Auksei Morozovienei eiti šio banko Vidaus audito tarnybos vadovo pareigas.
