- CENTROlink klientams – gavėjo patikros paslauga
- Lietuvos bankas panaikino UAB „PanPay Europe“ licenciją
- Atskaitomybė pritaikoma kriptoturto paslaugų teikėjams
CENTROlink klientams – gavėjo patikros paslauga
Lietuvos bankas savo mokėjimo sistemos CENTROlink klientams siūlys galimybę patikrinti, ar mokėjimo pervedime nurodytas gavėjo vardas, pavardė arba pavadinimas atitinka mokėjimo sąskaitos duomenis. Lietuvos banko valdyba patvirtino šią paslaugą reglamentuojančias taisykles.
Pagal Momentinių mokėjimų reglamentą, nuo 2025 m. spalio 9 d. visi mokėjimo paslaugų teikėjai, kurie naudojasi kredito pervedimo ir momentinio kredito pervedimo schemomis, savo klientams privalės teikti mokėjimo gavėjo patikros (angl. verification of payee, VoP) paslaugą. Prieš siųsdami mokėjimą, jie privalės patikrinti, ar mokėjimo gavėjo sąskaita sutampa su gavėjo vardu, pavarde arba pavadinimu. Tuo siekiama užtikrinti, kad lėšos būtų pervestos asmeniui arba įmonei, kuriam jos skirtos. Ši paslauga padės sustiprinti mokėjimo pervedimų saugumą ir sumažinti neteisingų mokėjimo pervedimų skaičių bei sukčiavimo riziką.
Lietuvos bankas CENTROlink dalyviams sudarys galimybę naudotis šios mokėjimo sistemos teikiama patikros paslauga CENTROlink VoP. Ji bus teikiama 24 valandas per parą visomis kalendorinėmis metų dienomis. Sistemos dalyviai, kurie pasirinks galimybę naudotis šia paslauga, turi pateikti Lietuvos bankui prašymą ir ją išbandyti. Su jais bus sudaroma CENTROlink mokėjimo gavėjo patikros paslaugos sutartis. VoP dalyviui už užklausos pateikimą bus taikomas 0,002 Eur įkainis.
Lietuvos bankas panaikino UAB „PanPay Europe“ licenciją
Lietuvos bankas atliko patikrinimą, kaip elektroninių pinigų įstaiga UAB „PanPay Europe“ laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų. Nustatyta šiurkščių ir sistemingų pažeidimų.
Nors tikrinamuoju laikotarpiu įstaigos klientų mokėjimo operacijų apyvarta viršijo 1,6 mlrd. Eur, UAB „PanPay Europe“ dalykinių santykių ir operacijų stebėsena neatitiko pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų. Stebėsenos procesai turėjo reikšmingų trūkumų: nebuvo tinkamai reglamentuotos darbuotojų funkcijos, atsakomybės ir pats procesas, nebuvo nustatyti tinkami įtartinos veiklos kriterijai ir pritaikyti stebėsenos scenarijai, taikytos nepagrįstos išimtys. Įstaiga tinkamai nevykdė nei momentinės, nei retrospektyvios stebėsenos, o įtartinoms operacijoms dažnai nebuvo taikytos būtinos priemonės – jos ne visada stabdytos, vertintos ar tirtos.
Lietuvos bankas taip pat nustatė, kad UAB „PanPay Europe“ nesiėmė tinkamų priemonių interesų konfliktams, dėl kurių padidėja arba gali padidėti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika, išvengti.
Be to, įstaiga neužtikrino, kad duomenys būtų tinkamai saugomi, patikrinimo metu ji nepateikė Lietuvos banko prašomų duomenų arba pateikė neteisingą, netikslią ir neišsamią informaciją.
Įvertinęs pažeidimų pobūdį, mastą ir trukmę bei kitas aplinkybes, Lietuvos bankas panaikino UAB „PanPay Europe“ išduotos elektroninių pinigų įstaigos licencijos galiojimą.
Tai reiškia, kad įstaiga nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir ne vėliau kaip per 5 darbo dienas privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvarką. Klientai, kurie turi lėšų UAB „PanPay Europe“ esančiose sąskaitose, dėl jų grąžinimo turi kreiptis tiesiogiai į pačią įstaigą. Lėšos klientams turi būti grąžinamos į kliento nurodytą sąskaitą kitoje finansų įstaigoje.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Atskaitomybė pritaikoma kriptoturto paslaugų teikėjams
Atsižvelgdama į su kriptoturto reglamentavimu susijusius pokyčius, Lietuvos banko valdyba patvirtino naujas finansų rinkos priežiūros ataskaitų formas. Jos skirtos su turtu susietų žetonų (angl. asset-referenced token, ART) emitentams ir kriptoturto paslaugų teikėjams (angl. crypto-asset service provider, CASP). Pakoreguotos ir kitų finansų rinkos dalyvių, galėsiančių teikti su kriptoturtu susijusias paslaugas (finansų maklerio įmonių, bankų, elektroninių pinigų įstaigų), ataskaitų formos – įtraukta su kriptoturtu ir kriptoturto paslaugomis susijusi informacija.
Be to, atsižvelgta į tai, kad Lietuvos bankas atsisako iki šiol taikytos internetinės ataskaitų priėmimo sistemos (iAPS) ir planuoja duomenų rinkimo procesą perkelti į ataskaitų surinkimo sistemą REGATA. Kartu buvo peržiūrėta ir patikslinta ataskaitose renkama informacija, siekiant užtikrinti finansų rinkos dalyviams teisinį aiškumą.
